必要書類が少ないファクタリング会社一覧【請求書のみOK】

ファクタリングに必要な書類は、ファクタリング会社ごとに異なります。

時には、法務局や税務署、市区町村役所から必要な書類を取り寄せる必要があり、その手続きの煩雑さは資金調達のスピードに直結します。

加えて、審査の段階では必要な書類が少なくても、契約時に多くの書類が求められることがありますので、それにも注意が必要です。

そこで本記事では、審査から契約までの段階で必要な書類が少ないファクタリング会社をピックアップし、その特徴を詳しくご紹介します。

ファクタリングの申し込み・契約における必要書類

一般的に、ファクタリング会社への申し込みや契約時には、以下のような書類が必要となります。

申し込み・審査時の必要書類

• 請求書

ファクタリング会社に買い取ってもらいたい請求書です。

• 通帳のコピー（3ヶ月〜6ヶ月分)

あなたと取引先企業との過去の取引記録を確認するために必要です。定期的な取引があり、期日通りに入金が確認できる企業への売掛金が、ファクタリング会社により買い取ってもらいやすいです。

• 身分証明書

運転免許証、マイナンバーカード、パスポートなど顔写真付きのものが必要です。

• 登記簿謄本(法人の場合)

法人であることを証明するために必要です。この書類は法務局で取得します。

• 開業届（個人事業主の場合）

個人事業主であることを証明するために必要です。この書類は税務署や国税庁のウェブサイトで取得します。

• 成因資料

契約書や発注書など、取引先との契約内容や納品までの流れが分かる資料です。

• 決算書・試算表・確定申告書

あなたのビジネスの経営状況を確認するために必要です。法人の場合は決算書、個人事業主の場合は確定申告書を提出します。

• 事業計画書

あなたの今後のビジネス計画を確認するために必要です。

• ファクタリング会社専用の申込書

ファクタリング会社により、専用の申込書への記入が必要です。申込書の記載項目には、会社概要、年商、従業員数、資金利用使途、銀行やノンバンク、消費者金融からの借入の有無などがあります。

契約時に必要な書類

審査が承認された後、契約の段階で追加の書類が必要となることがあります。一般的に、以下の書類が求められます。

• 法人印・代表者実印
• 印鑑証明書：なりすまし防止のため、印鑑証明書と一緒に、正確な印鑑が必要です。印鑑証明書は法務局やあなたの住んでいる地方自治体で取得することができます。

資金調達スピードに影響する書類の量

ファクタリングを利用する際には、上記のような各種書類の準備が求められます。

特に登記簿謄本や印鑑証明書など、法務局や役所で取得する必要がある書類は、準備ができるまでファクタリングの手続きが進まないこともあります。

ファクタリングを通じた資金調達を迅速に進めるためには、「必要書類が少ないファクタリング会社」を選ぶことが重要となります。

手間を省く！必要書類が少ないファクタリング会社6選

本記事では、ファクタリングの申請に「請求書」及び「身分証明書」のみを必要とする会社を5つピックアップしました。

これらの会社なら、書類の準備にかかる時間を大幅に削減し、迅速に資金調達を行うことが可能です。

①：QuQumo(ククモ)

QuQumoは、スピーディーな資金調達が可能なオンラインファクタリングサービスです。

「直近2、3ヶ月分の通帳コピー」と「請求書」のみで審査が可能で、契約時には身分証明書があればOKです。

初めて取引を行う売掛先企業との契約時には、関連書類が必要になる場合がありますが、専任スタッフがしっかりサポートしてくれます。

急な時にネットで見て申し込みしました！
本当に親身に対応していただき大満足です！
こちらの不手際があった時にも担当者様、上司の方が対応していただいた時には本当に感謝しかないです。
他のファクタリングと違うのは
本当に親身に相談に乗っていただき安心してお取引ができるところです！
知り合いに胸張って紹介できる会社です！

(引用：Googleの口コミ)

②：ペイトナーファクタリング

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ペイトナーファクタリング（旧yup先払い)は、小規模事業者向けのオンライン完結ファクタリングです。

請求書と身分証明書、そして事業の実態が分かるURLもしくは通帳の入出金履歴書のみで、全ての申請をWeb上から行い、最短10分で入金まで完了します。

電話ヒアリングなどのやりとりも必要ないため、気軽にオンラインで利用可能です。

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③：GMOフリーランスファクタリング

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準備中

GMOフリーランスファクタリングは、GMOグループが提供するサービスで、請求書と身分証だけで利用が可能です。

会員登録も不要で、完全にオンラインで手続きが可能です。

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④：FREENANCE（フリーナンス)

「フリーナンス」は、GMOグループが提供する個人事業主・フリーランス向けのファクタリングサービスです。

利用者は、事故や怪我の補償を行う保険に加入でき、必要に応じて即日ファクタリングサービスを利用できます。

利用には専用口座の開設が必要で、開設には1〜2週間程度かかります。

しかし、口座を開設してしまえば、その日から即時に資金を引き出すことが可能です。

実際に私が利用した際には、「請求書」「身分証明書」そして「取引先とのFacebookメッセンジャーの会話」の3点だけで、ファクタリングを行うことができました。

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⑤：labol(ラボル)

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labol（ラボル）は、東証プライム上場の株式会社セレスが運営するオンラインファクタリングサービスです。

利用するためには、「請求書」と「取引の証拠資料」のみが必要です。

証拠資料としては、必ずしも契約書である必要はありません。メールやSlack、Chatworkのスクリーンショットでも対応しています。柔軟な審査方法が特徴です。

ラボルさんを2回利用しました。

全てオンラインで完結でき、他社よりも提出書類が明確で最低限で済みます。

対応なども迅速にして頂き、調達までがとてもスムーズで早かったです。審査後の入金もとても早く対応して頂けました。

途中申請不備があっても何度もアドバイス頂け申請完了までとても丁寧な印象を受けました。与信のアップ方法も個人事業者に嬉しい仕組みで、良いサービスを提供されているなと思いました。

（引用：Googleの口コミ)

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ファクタリングに関するよくある質問：必要書類編

Q.必要書類が少ないことによるデメリットはありますか？

ファクタリング会社が要求する書類が少ない場合、審査基準は主に「請求書」の内容に依存します。

そのため、「請求書」に誤りがある、または請求書の画像が不鮮明で見えにくい場合などには、審査に通らない可能性があります。注意して、書類を提出しましょう。

Q.請求書がなくても利用できるファクタリング会社はありますか？

最近では、注文書や発注書を代わりに購入する形のファクタリングサービスも増えてきています。

つまり、まだ納品前で請求書がない場合でも、注文書や発注書さえあれば資金を調達することができます。

ビートレーディングの注文書ファクタリングなどが有名です。

Q.請求書を偽造したらどうなるの？

請求書を偽造すると、詐欺罪として刑事罰を受ける可能性があります。

どんなに資金を調達する必要があると感じていても、不正な方法で資金を調達するのは絶対に避けてください。

Q.ネット銀行を利用していて、通帳のコピーはどう提出すればいいですか？

ネット銀行を利用している場合は、取引明細ページのスクリーンショットなどの画像データを提出すれば問題ありません。

必要書類が少ないファクタリング会社まとめ

今回は必要書類が少ないファクタリング会社を厳選紹介しました。

改めて、紹介したファクタリング会社は以下の通りです。

ぜひ本記事を参考に、資金調達に成功することを願っております。

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