「支払いに現金を使わず、手形でやり繰りする方法があるのをご存じですか？」それが「回し手形（裏書手形）」と呼ばれる決済手段です。 資金繰りを一時的に安定させる効果が期待できる一方で、信用リスクや支払い義務などの注意点もあり…

「契約後に高額な手数料を請求された」「売掛先に勝手に連絡された」「強引な取り立てを受けた」 ファクタリング契約後にこのようなトラブルに直面し、対応に苦慮する中小企業の経営者が増えています。 ファクタリングは、入金待ちの売…

ファクタリングの仕組みを詳しく知りたい。メリットやデメリットは？どのようなシチュエーションで使うべき？ そのような疑問をお持ちの経営者・個人事業主の方へ、ファクタリングの仕組みと活用方法を分かりやすく解説していきます。 …

ファクタリングは、銀行融資などと比べると審査が比較的通りやすい資金調達方法ですが、だからといって100%審査が通るとは限りません。 今回は、ファクタリングで審査落ちする8つのケースを具体的に解説しています。 もし自分にも…

主要取引先が突然の資金難に。次の入金予定までは数ヶ月先。。そんな状況に陥ったのは製造会社を運営している社長Aさん。 そんな時に知り合いから聞いたのがファクタリングだったとのこと。 初めてのファクタリング会社選びで苦労した…

今回は、アパレル業界におけるファクタリング体験談をご紹介します。 急な受注により仕入れ資金が不足したことから、ファクタリングを検討し始めたアパレル経営者Tさん。 初めてのファクタリング利用ということで、わからない点や躊躇…

個人が利用できるファクタリング「給料ファクタリング」というものをご存知でしょうか。 実質的に給与を前借りできる制度として、最近巷で話題になっている資金調達方法です。 しかし、個人ファクタリングは法的にグレーな部分もあり、…

ファクタリングの審査・契約に必要な書類を解説します。 売掛債権を売却して現金化するファクタリングでは、融資審査とは異なる書類が必要です。 審査書類を事前に用意しておくことでスムーズに審査を進めることができます。 ファクタ…

ファクタリングを検討する中で「債権譲渡登記」という言葉を聞いたことがある方は多いと思います。 ファクタリング会社によって債権譲渡登記を必要とするところもあれば、不要とするところもあります。 基本的に債権譲渡登記はファクタ…

2社間ファクタリングでは、売掛先からの入金は直接ファクタリング会社にいかずに一度、利用企業に振り込まれます。 企業は、入金分をそのままをファクタリング会社へ支払うことでファクタリング契約が成立します。 しかし、売掛債権を…

ファクタリングとビジネスローンの違いやメリット・デメリットについて解説します。 ビジネスローン(事業者ローン)もファクタリングも中小企業の経営者からよく利用される資金調達方法です。 いずれも資金調達までの期間が短く、いざ…

今回は、ファクタリングとでんさい(電子記録債権)の違いやそれぞれのメリット・デメリットをご紹介します。 また、最近はでんさいを活用したでんさいファクタリングという手法も出てきました。 「でんさいの名前は聞いたことあるけど…

ファクタリングは違法なのか、合法なのか、法律的な観点からご説明します。 日本では、ファクタリングは詐欺、高利貸しといった悪いイメージを持つ方も少なくありません。 しかし、欧米では昔使われている一般的な資金調達手法です。 …

介護事業者の方へ、介護ファクタリングの仕組みや手数料、メリット・デメリット、債権現金化までの流れ、介護ファクターの選び方をご紹介します。 ファクタリングは、売掛債権の買取による資金調達の手法です。 銀行融資・借入と比べて…

手形割引とファクタリングは、どちらも売掛金をもとにした資金調達の方法です。 似たような方法だと思われがちですが、実は、そもそもの法律的な取り扱いや利用企業が負う責任範囲は大きく異なります。 本記事では、手形割引とファクタ…

ファクタリングは赤字や税金滞納中でも利用できるから審査も緩いのでは、と考えていませんか？ たしかに、ファクタリングは融資が通らない企業や個人事業主も利用できる柔軟性の高い資金調達方法ですが、場合によっては、審査に通らない…

売掛債権を活用した中小企業向けの資金調達方法として、最近「ABL」と「ファクタリング」という2つの方法が注目されています。 名前は聞いたことがあっても、細かい制度の内容や審査基準、手数料などまで理解されている方は少ないの…

売掛債権をもとに最短即日で資金調達できるファクタリング。 中小・ベンチャー企業にとっていざという時に役立つ資金調達手法ですが、具体的に手数料はどれくらいかかってくるのでしょうか？ ファクタリングは融資と違い、売掛債権の売…