ビートレーディングの評判とファクタリングの特徴まとめ

東京・大阪・福岡と全国3店舗展開中!ファクタリング業界の有名企業「ビートレーディング」 の評判・口コミをご紹介します。

初めてファクタリングを利用する時、信頼できる業者かどうかは不安に感じる部分ですよね。

実際、日本ではまだファクタリングが浸透していないこともあり、中にはファクタリング業者を装って詐欺を行う悪徳会社があるのも事実です。

今回ご紹介するビートレーディングは、その中でも随一の信頼度を誇る「本当に安心できてどなたにもおすすめできるファクタリング会社」です。

本記事では、その理由を徹底解説していきます。

ファクタリング利用を検討されている経営者様・個人事業主(自営業)の方はぜひご覧ください。

ファクタリング業界知名度トップクラス!ビートレーディングとは

ビートレーディング

【公式HP】https://betrading.jp/

ファクタリング会社・株式会社ビートレーディングの会社概要や業績をまとめました。

悪徳ファクタリング会社の中には、HPに会社情報を十分に載せていないケースがあります。

しかし、ビートレーディングはしっかりと必要情報を公開しており、信頼度の高いファクタリング会社といえます。

運営会社

会社名 株式会社ビートレーディング
本社所在地 東京都港区芝大門一丁目2-18 野衣ビル3F
支店 大阪・福岡
資本金 7,000万円(資本準備金5,000万円)
設立 2012年4月
事業内容
  • ファクタリング事業
  • 診療報酬ファクタリング事業
  • 介護報酬ファクタリング事業
  • Beトレペイメント
  • コンサルティング事業
  • 各種在庫買取サービス業
  • 広告代理事業
代表者 代表取締役会長 鈴木 秀典

代表取締役社長 佐々木 英世

年間契約数 4,610社(2018年時点)

【POINT】

  • ファクタリング業界では歴史ある老舗会社!
  • 代表・社員の写真を掲載していて安心!
  • 所在地・電話番号・資本金など必要情報をしっかりと掲載!

業績推移(2013年〜2018年)

ここではビートレーディングの設立以来の業績推移をご紹介します。※表はスライドできます。

  • 問い合わせ数の推移
2013年 2014年 2015年 2016年 2017年 2018年
1,300件 4,200件 7,000件 12,100件 16,500件 20,800件
  • 利用社数の推移
2013年 2014年 2015年 2016年 2017年 2018年
350社 1,450社 2,420社 3,150社 4,120社 4.610社
  • 取扱高の推移
2013年 2014年 2015年 2016年 2017年 2018年
7,000万円 31億9,000万円 60億5,000万円 80億3,000万円 105億1,000万円 124億5,000万円

取扱高・問い合わせ数・利用者数を見てわかる通り、設立以降順調に業績を伸ばしています。

会社HPをみるとわかりますが、ビートレーディングはファクタリング会社には珍しく全社員の顔出し社員を公開、さらにオフィス内の様子や社内イベントの様子も掲載しています。

もちろん、代表・会長も写真付きでコメントを載せており、非常に信頼度の高いファクタリング会社だといえます。

【POINT】

  • 設立以来業績は右肩上がり!
  • 累計買取金額400億円以上!豊富な取り扱い実績で信頼度抜群!

ビートレーディングの評判・口コミ

実際にビートレーディングを利用した経営者・個人事業主(自営業・フリーランス)の評判・口コミを見ていきましょう。

評判・口コミ①:担当のスピーディーな対応で緊急事態を乗り切った

【利用者①】

  • 建設業
  • 100万円調達

これまで業績も順調で銀行からの借入も行なっていたので、資金繰りに困ったことはありませんでした。

しかし、昨今の異常気象の影響で工事進行が予想以上に遅延し、入金が大幅に遅れることに。

手元資金だけでは足りなくなりそうだったので、すぐに資金調達可能な方法を模索していたところ、ビートレーディングを見つけ、問い合わせをしました。

私は現場監督をしているので、どうしても日中に時間を作ることが出来なかったのですが、担当の方が問い合わせの翌日に現場まで来てくださって、無事契約を結ぶことができました。

スピード対応してくださったおかげで、工事にも影響なく資金調達でき、大変便利なサービスだと思います。

評判・口コミ②:個人事業主でも使える数少ないファクタリング会社

【利用者②】

  • 内装業
  • 120万円調達
  • 個人事業主

従業員の賞与・ボーナスとして確保しておいた資金を別件で使ってしまい、資金目処が立たなくなり、ファクタリング会社を探しました。

複数のファクタリング会社に問い合わせしたのですが、どこも「個人事業主はお断り」と門前払い。途方にくれていたところ、ビートレーディングさんを見つけ、資金調達することが出来ました。

申し込みから2日で売掛金を現金化できて、無事賞与の支払いも終えられました。

評判・口コミ③:地方まで足を運んでくれて無事人件費が支払えた

【利用者③】

  • 小売業
  • 250万円調達
  • 所在地 宮城県仙台市

人員拡大と仕入れ値高騰のタイミングが重なり、人件費の支払いが難しくなりました。

そこでファクタリング会社を調べたのですが、ほとんど業者の対応エリアが関東圏だったので利用することができず、最悪消費者金融に手を出すしかないか、と思っていたところでビートレさんを見つけました。

支店は東京・大阪・福岡でしたが、わざわざ宮城まで来てくれて契約完了。無事に人件費と仕入れの支払いができました。大変助かっています。

ビートレーディングのファクタリングサービス概要

項目 詳細
ファクタリングサービスの種類
  1. 2社間ファクタリング
  2. 3社間ファクタリング
  3. 診療報酬ファクタリング
  4. 介護報酬ファクタリング
  5. リバースファクタリング
買取上限下限金額 30万円〜3億円(過去には、10万円〜7億円まで買取実績あり)
手数料
  • 2社間ファクタリング:5%〜20%
  • 3社間ファクタリング:2%〜9%
対象業種 全業種対応(建設業、運輸業、卸売・小売業、製造業、人材・サービス業、医療・福祉、情報通信業etc)
個人事業主(自営業)の利用可否 可能
取り扱い可能な売掛債権
  • 法人相手の売掛債権
  • 支払い期日を過ぎていない売掛債権
問い合わせ可能時間 営業時間:9時30分〜19時(WEB問い合わせは24時間可)
資金調達スピード 最短即日
対応エリア 全国

サービス①:2社間ファクタリング

  • ビートレーディングの2社間ファクタリングの手数料 5%〜20%程度

2社間ファクタリングは、売掛債権を取引先に通知せずに現金化できるファクタリングの一種です。

2社間ファクタリングの魅力はなんといっても資金調達スピード。ビートレーディングでは、最短即日で債権を現金化できます。

また、一般的な2社間ファクタリングでは、ファクタリング業者へ債権譲渡した事実を公的に記録するため、債権譲渡登記が必要となります。

債権譲渡登記をできるのは法人だけなので、基本的に個人事業主が2社間ファクタリングを利用するのは難しいケースがほとんどです。

しかし、ビートレーディングでは、過去の豊富な取引実績とノウハウから個人事業主でも2社間ファクタリングを利用することができます。

サービス②:3社間ファクタリング

  • ビートレーディングの3社間ファクタリングの手数料:2%〜9%程度

3社間ファクタリングは、債権買取を売掛先に通知する代わりに掛け目を抑えて、低手数料で現金化するファクタリングです。

3社間ファクタリングは手数料が抑えられる一方、売掛先とのやりとりも必要になり資金調達までに時間がかかります。

3社間ファクタリングに不慣れな業者にあたると手続きに手間取ってしまうケースが多々あります。

緊急のつなぎ資金や事業資金のために利用したファクタリングなのに、契約までスムーズにいけないと意味がありませんよね。

ビートレーディングでは、業界トップクラスの3社間ファクタリングの取り扱い実績があるので、売掛先への交渉など資金調達までスムーズに進めることが可能です。

サービス③:診療報酬ファクタリング

  • ビートレーディングの診療報酬ファクタリンク手数料:最低2%〜

診療報酬ファクタリングは、病院・クリニック・調剤薬局といった医療事業者が持つ診療報酬債権を買い取るファクタリングサービスです。

仕組みとしては、医療事業者・ビートレーディング・国保(社保)による3社間ファクタリングになります。

通常、国民健康保険(社会保険)請求は、請求から支払いまでに60日程度の日数を必要とします。

このタイムラグにより運転資金の枯渇、資金繰りが悪化する医療事業者様は少なくありません。

そこでビートレーディングの診療報酬ファクタリングを利用すると、最大55日早く資金調達が可能になります。

また、買取金額に上限はありませんので億単位の債権でも買取れるのが魅力です。

サービス④:介護報酬ファクタリング

  • ビートレーディングの介護報酬ファクタリング手数料:最低2%〜

介護報酬ファクタリングは、介護事業社が持つ介護報酬債権をビートレーディングが買い取ることで通常の資金化より最大90日分早く現金化が可能です。

仕組みは医療報酬債権と同じで、介護事業者・ビートレーディング・国保(社保)による3社間ファクタリングとなります。

【関連記事】介護ファクタリングとは?手数料や手続き、現金化の流れを説明

サービス⑤:Beトレペイメント(リバースファクタリング)

株式会社ビートレーディングでは、ファクタリング他社に先駆けて「Beトレペイメント」と呼ばれる新しいファクタリングサービスを提供しています。

Beトレペイメントは、リバースファクタリングというファクタリングに分類されます。

簡単にいうと、通常のファクタリングと逆で売掛金を現金化するのではなく、買掛金の支払いをファクタリング会社に代行してもらうサービスになります。

簡単にいうと立て替え払いのようなイメージですね。

リバースファクタリングは、支払い側・入金側双方にメリットがあります。

  • 支払い側:支払いサイトを遅らせることができる
  • 入金側:入金サイクルを早めることができる

例えば、仕入れ先や下請け会社を利用していて、下請け会社から入金サイクルを早めてほしいと交渉された場合などにリバースファクタリングは有効です。

今はまだ日本では浸透していないファクタリングですが、取引先との関係が良好になるだけでなく、双方のキャッシュフロー向上に貢献するサービスとして今後注目したいところです。

取引実績と平均買取金額

ビートレーディングの累計契約社数は16,000社!業界でもトップクラスの取引実績を誇ります。

過去の買取債権は約400億円。単純計算で1社あたり約250万円のファクタリングを実施していることがわかります。

ビートレーディングが実施した買取価格の統計によると、

  • 〜50万円 6%
  • 51万円〜100万円 11.3%
  • 101万円〜300万円 15.5%
  • 301万円〜500万円 35.2%
  • 501万円〜1,000万円 23%
  • 1,001万円〜 9%

と300万円〜500万円レンジが最も割合が多い結果となりました。

もちろん、ビートレーディングでは、それより金額の低い債権も買い取ってくれるので少額買取ニーズの方にもおすすめです。

ビートレーディングのファクタリング3つの特徴

ビートレーディングのファクタリングサービスの特徴をまとめます。

  1. 東京・大阪・福岡拠点で全国対応可能
  2. 最短12時間で資金調達!スピード対応が高評価
  3. 資金調達後のアフターフォローも充実

特徴①:東京・大阪・福岡拠点で全国対応可能

ファクタリング会社で全国3拠点に支店を持っているのはビートレーディングだけです。

支店訪問だけではなく、出張契約もしてくれるので全国どのエリアの法人・個人事業主も利用することができます

特徴②:最短12時間で資金調達!スピード対応が高評価

ファクタリング会社の中には、最短即日とHPで謳いながら実際には問い合わせしてから翌営業日に返信がきたり、審査に1週間程度かかるケースが少なくありません。

そんな中、ビートレーディングは本当に最短即日を実現してくれる数少ないファクタリング会社です。

特徴③:資金調達後のアフターフォローも充実

ファクタリングは、つなぎ資金など緊急ニーズで活用されることが多いですが、その場の現金化だけでなく、ファクタリングを活用して事業を再軌道に載せるところまでが重要です。

ビートレーディングでは、ファクタリング実施後に資金繰り改善までの一連の流れを担当営業がフォローしてくれます

2回目以降のファクタリングを実施するべきか、その他の資金調達手法を活用すべきか、など相談に乗れるのは経営者の心強い味方ですね。

ビートレーディングのファクタリング利用の流れ

実際にビートレーディングのファクタリングサービスを利用する流れは下記の3ステップです。

  1. 無料査定・問い合わせ
  2. 必要書類の提出・審査
  3. 契約(訪問or出張)

それぞれ詳しくみていきましょう。

STEP1.無料査定・問い合わせ

ビートレーディングでは、電話・メール・来社・出張にて無料査定が可能です。

お問い合わせ頂いた際には、まず簡単にファクタリングに関するご案内をさせて頂き、その後に必要書類をご説明させて頂きます。

審査に必要な必要書類は下記の3つです。

【必要書類】

  • 本査定申込書(ビートレーディングから送られる書類)
  • 売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー
  • 入金予定の売掛金が確認できる契約書・発注書・請求書etc

STEP2.必要書類の提出・審査

必要書類を提出したら、最短30分以内で買取金額を提示してくれます。(場合によっては、追加資料を求められることもあります)

必要書類は、WEB、メール、FAX、来社・出張時に手渡しで提出できます。

STEP3.契約(訪問or出張)

提示金額に納得したら、契約を結びます。

初めてビートレーディングのファクタリングサービスを利用する方は、初回契約に限り、来社または訪問のどちらかが必要です。

15時までに契約完了した場合、即日振込をしてくれます。

なお、2回目以降の利用は審査スピードも格段に早くなります。

ネット問い合わせは365日24時間対応しているので、ぜひ公式HPをチェックしてください。

ビートレーディングのファクタリングに関するQ&A

最後にビートレーディングのファクタリング事業に関するよくある質問にお答えしていきます。

Q.会社員の給与買取ファクタリングは行なっていますか?

給与債権の買取は行なっていません。また、企業に勤めている個人の利用は不可です。

給与買取ファクタリングとは・・・

個人向けファクタリングとも呼ばれ、会社から給与を受け取る権利(給与債権)をファクタリング会社が買取り、現金化する方法。

ファクタリング業界での取り扱いはまだごくわずか。利用手数料は15%〜20%と他金融機関の金利と比べて割高なので、私としても個人の給与ファクタリング利用はおすすめはしません。

Q.契約後に売掛先が倒産してしまった場合は?

利用者に支払い義務はありません。

ビートレーディングに債権を買い取ってもらった時点でリスクはビートレーディングが全て負います。

一般的にファクタリングは、償還請求権がない=売掛先企業が倒産してもファクタリング利用者に立て替えを求める権利がない、資金調達方法です。

Q.ファクタリングの使い道はどんなものがある?

ビートレーディング利用企業のファクタリングの使い道は以下のようになっています。

【ファクタリングの使い道】

  • 商品・材料の仕入れ・・・27%
  • 外注先への支払い・・・25%
  • 人件費の支払い・・・20%
  • 融資までのつなぎ資金・・・15%
  • 税金・社保の支払い・・・13%

つなぎ資金や税金・社保の支払いなど、金融機関の借入ではNGとされる資金使途でも利用できるのは中小企業にとって心強いといえるでしょう。

ビートレーディングの評判・口コミまとめ

ファクタリング業界の老舗企業ビートレーディングに関する基本情報から口コミ・評判、利用の流れをご説明しました。

業界実績トップクラス、資本力・信頼性も抜群のビートレーディング、ファクタリングを利用するなら使わない手はないでしょう。

法人だけではなく、個人事業主でも利用できる数少ないファクタリング会社です。

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